著者の経営する会社は公益法人、学校法人などの 法人資産運用アドバイス業務を開始して15年になる。 15年間で得た教訓についてシェアしたい。 それぞれの法人の資産運用の参考にしていただけることがあれば幸いである。 まず初め […]
身もふたもない話だが、投資家が最終的にどれだけの投資利益を得られたかは、 それぞれの投資家がどれだけのリスク（時間的なリスクを含む）を引き受けたかに 依存するのであって、個々の投資有価証券や金融商品を投資家に販売する 販 […]
2022年3月31日、独立系大手投資調査会社の米国モーニングスターは、 北米、欧州、アジア、アフリカ地域の 26 市場において、 投資家の「ファンド手数料・費用」についての評価を発表した （ある市場の投資家がミューチュア […]
2022年12 月 16 日に決定した与党(自民党と公明党)の 2023 年度/令和 5 年度税制改正大綱が大きな話題となっている。 中でも、大きいのは資産所得倍増プランの目玉と言われる 「NISA の抜本的拡充･恒久化 […]
2023年2月7日付けのモーニングスターによれば、 「三菱ＵＦＪ国際投信が設定・運用する 「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」の純資産残高が ２月６日に国内の全公募投資信託（ＥＴＦ除く）でトップになった。 […]
資産運用についての推奨や提案の内容は、個人や所属する組織の偏見（バイアス）、 利害関係に大なり小なり影響を受けてしまう。 判り易いのは、 【B】アウトソースCIO（法人のCIO機能のアウトソース）や 【C】（年金）コンサ […]
繰り返すが、公益法人の資産運用を『適切』に保ち、 その『持続可能性』を高めてゆくためのカギとなるのは、 適切な資産運用責任者（CIO）の確保と育成である。 ①内部人材の育成（能力の引き上げ） ②能力の有る外部人材の法人 […]
組織の資産運用責任者（CIO）には、 これまで紹介した専門知識・専門能力の他にもう一つ、 絶対に欠かせない能力が有る。 それは専門知識・専門能力をアウトプットして、 組織にちゃんと伝え、組織をリードし続けられるコミュニケ […]